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《四川省地方金融監督管理條例》今起實施,地方金融組織高管最高可被罰50萬元

時間 2019-07-03 來源 川報觀察
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  《四川省地方金融監督管理條例》(以下簡稱“《條例》”)今起實施。這是四川地方金融法治體系的最高法規,也是四川首部、全國第三部關于地方金融監督管理的地方性法規,此前只有山東、河北兩省出臺過。

  《條例》共6章45條,從地方金融組織監管、發展與服務、風險防范等方面對我省地方金融組織和地方金融活動予以規范。《條例》出臺有何背景?經歷了怎樣的過程?又有哪些特色和亮點?記者采訪了四川省地方金融監管局相關負責人進行解讀。

   

  背景:壓實地方監管責任,是建設西部金融中心工作抓手 

   

  2017年7月舉行的第五次全國金融工作會議明確,要堅持中央統一規則,壓實地方監管責任,加強金融監管問責。

  “這是《條例》出臺的一大背景。”四川省地方金融監管局政策法規處處長伍成旗表示,要想壓實地方監管責任,必須讓法律授權給地方。這是因為,一方面,金融管理目前還主要是中央事權;另一方面,同時強化屬地風險處置責任,“那么地方能干什么、不能干什么,都需要用法律條文明確下來。”

  另外一個背景是推進成都建設國家西部金融中心。“建設國家西部金融中心,首先應該是金融立法的高地。”伍成旗認為,《條例》是建設國家西部金融中心的工作抓手。

  在此背景下,去年出臺的《中共四川省委關于全面推動高質量發展的決定》中專門提到,出臺四川省地方金融條例。“在省委決定中,明確制定一個具體的地方性法規,這在以前是很少見的,既體現了省委對地方金融立法的高度重視,又對推進立法進程具有很強的指導作用。”此前曾在四川省政府法制辦工作多年的伍成旗注意到這個細節。

  細節的背后,是精心的籌備、扎實的調研。從2016年10月啟動立法調研工作,到2019年3月28日四川省第十三屆人民代表大會常務委員會第十次會議通過,《條例》問世歷時2年半。這期間,省地方金融監管局先后赴山東、上海、河北和省內部分市(州)、縣(市、區)等地調研,并邀請中國人民大學法學院專家起草法律條文。 

  “作為我省首部地方金融監督管理的地方性法規,《條例》的出臺填補了四川地方金融立法的空白,解決了地方金融監管部門執法缺少有效手段、執法依據不足的問題。”四川省地方金融監管局副局長王琳表示,隨著各省地方金融監管局相繼掛牌,地方金融監管格局逐步形成。 

   

  特色:兼顧監管和發展,未來形成“1+N”地方金融法治體系

   

  既然叫四川省地方金融監督管理條例,“監管”自然是重中之重。

  對象上,《條例》采取非完全列舉的方式,將四川省小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司、開展信用互助的農民專業合作社、從事權益類或者大宗商品類交易的交易場所等納入監管范圍;體制上,明確建立省市縣三級地方金融監管體系;措施上,《條例》允許執法人員可以查閱、復制相關文件,也可以約談地方金融組織高管人員。 

  “之前只有沖鋒號,現在我們有了‘武器’,可以更好守住陣地。”王琳認為,《條例》的出臺,讓監管“長”出牙齒,可以更好地整頓市場秩序、防范和化解金融風險。 

  《條例》一大亮點是采用了“雙罰制”,即對地方金融組織進行行政處罰的同時,也可以對負有直接責任的股東、董事、監事、高級管理人員等進行處罰。“《條例》規定,對地方金融組織最高處以40萬元罰款。這對于我省地方金融組織來說已經不少了,根據情形還可對高管人員同時處罰,足以形成震懾力。”伍成旗說。

  記者注意到,在《條例》第三章“服務與發展”部分,“縣級以上地方人民政府應當優化營商環境,加大金融機構引進力度”“縣級以上地方人民政府應當制定金融人才培養引進計劃和獎勵政策”等表述中,金融前面并沒有"地方"二字。 

  “做好監管的同時,兼顧發展。”四川省地方金融監管局相關負責人解釋,去掉“地方”二字是因為要吸引不同層級的金融機構來川發展,共同助力成都建設國家西部金融中心。

  “《條例》的出臺,將為加強我省地方金融監督管理,有效防控金融風險,推進國家西部金融中心建設,促進地方金融發展,推動金融更好服務實體經濟提供制度保障和法治保障。”伍成旗介紹,未來還將出臺《四川省交易場所監督管理辦法》等具體監管領域配套制度,形成“1+N”地方金融法治體系。同時,每年組織一次對地方金融主管部門和地方金融組織的專題法制培訓,提高監管人員依法行政和監管的水平,以及金融從業人員依法合規經營意識和金融風險防范化解意識。 

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